銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的廣東銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(粵銀保監(jiān)罰決字〔2019〕23號(hào)、27號(hào))顯示，廣東華興銀行股份有限公司存在員工管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)行為。中國銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局對(duì)其處以罰款合計(jì)50萬元。此外相關(guān)責(zé)任人李大鵬被予以警告。

粵銀保監(jiān)罰決字〔2019〕23號(hào)顯示，廣東華興銀行股份有限公司廣州分行存在員工管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第五項(xiàng)，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》第一點(diǎn)、第二點(diǎn),《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》第三條第二項(xiàng)，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》第一條第七項(xiàng)、第二條第三項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局對(duì)其處以罰款20萬元。

粵銀保監(jiān)罰決字〔2019〕27號(hào)顯示，廣東華興銀行股份有限公司存在員工管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法行為，李大鵬負(fù)管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第五項(xiàng)，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》第一點(diǎn)、第二點(diǎn),《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》第三條第二項(xiàng)，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》第一條第七項(xiàng)、第二條第三項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局對(duì)廣東華興銀行罰款30萬元，對(duì)李大鵬給予警告。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》第一點(diǎn)規(guī)定：

合規(guī)經(jīng)營，不得直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》第二點(diǎn)規(guī)定：

嚴(yán)格責(zé)任追究，逐級(jí)落實(shí)管理責(zé)任制。

以下為處罰原文：