8月29日，記者從上海市金融服務(wù)辦公室網(wǎng)站獲悉，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室8月28日召開(kāi)會(huì)議，部署啟動(dòng)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作。據(jù)了解，通過(guò)合規(guī)檢查，對(duì)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)，將及時(shí)移送公安司法機(jī)關(guān)查處打擊。

上海市金融服務(wù)辦公室網(wǎng)站發(fā)布的公告稱，此次合規(guī)檢查將以國(guó)家P2P網(wǎng)貸整治辦下發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單”涉及108項(xiàng)為主要內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是否堅(jiān)守信息中介定位、是否設(shè)立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息、是否對(duì)出借人實(shí)行剛性兌付、是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理、是否向出借人充分披露借款人風(fēng)險(xiǎn)信息、是否堅(jiān)持小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則、是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項(xiàng)內(nèi)容展開(kāi)。

記者注意到，上述公告稱，此次合規(guī)檢查組織實(shí)施過(guò)程中，各區(qū)將進(jìn)一步壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任，做好政策傳遞和壓力傳導(dǎo)，督導(dǎo)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)情況按要求深入開(kāi)展自查，并積極配合自律檢查、行政核查，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)切實(shí)做到邊查邊改、即查即改、有序化解風(fēng)險(xiǎn)、切實(shí)保障出借人合法權(quán)益;通過(guò)合規(guī)檢查，將依法依規(guī)開(kāi)展分類處置，對(duì)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)，將及時(shí)移送公安司法機(jī)關(guān)查處打擊，對(duì)基本符合信息中介定位和各類標(biāo)準(zhǔn)的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，將按規(guī)定報(bào)請(qǐng)國(guó)家有關(guān)部門將其接入相關(guān)信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。

“下一階段，市整治辦、市網(wǎng)貸整治辦將根據(jù)國(guó)家及本市工作部署，組織各區(qū)、各有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)有序推進(jìn)機(jī)構(gòu)自查、自律檢查、行政核查等合規(guī)檢查相關(guān)工作。”公告中寫到。