2019年1月1日起施行;互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構應當執(zhí)行客戶身份識別制度，執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度等

10月10日央行官網(wǎng)消息，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(下稱《辦法》)。據(jù)悉，《辦法》將自2019年1月1日起施行。

據(jù)央行公告，《辦法》從多方面規(guī)定了相關機構的基本義務。《辦法》表示，從業(yè)機構應當遵循風險為本方法，根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，強化反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理，完善相關風險管理機制。同時，從業(yè)機構應當勤勉盡責，執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務關系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實際受益人。

此外，從業(yè)機構應當執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，制定報告操作規(guī)程，對本機構的大額交易和可疑交易報告工作做出統(tǒng)一要求。

另一方面，《辦法》規(guī)定，從業(yè)機構及其員工對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密。

據(jù)央行公告，2018年10月9日，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局剛剛在京召開金融系統(tǒng)反洗錢工作會議。

公告稱，會議認為，金融系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資工作緊跟金融行動特別工作組(FATF)國際標準，取得了長足進步。但是，當前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢依然嚴峻，國際反洗錢標準趨嚴，國際反洗錢互評估工作進入攻堅階段，同時，擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風險攻堅戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風險管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。

會議還強調(diào)，金融系統(tǒng)作為反洗錢工作的“第一道防線”，要客觀認識當前反洗錢工作存在的問題，既要解決意識、認識方面的問題，也要著力解決體制、機制方面的問題;既要提高反洗錢工作的合規(guī)性，更要提高反洗錢工作的有效性。