昨日，國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站通報(bào)了近期部分外匯違規(guī)案例，其中交通銀行、建設(shè)銀行、渤海銀行、南洋商業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)銀行被外管局通報(bào)，并處以罰款50萬(wàn)到419萬(wàn)不等。

通報(bào)顯示，2015年6月至2016年7月，交通銀行金華分行憑企業(yè)虛假合同和提單，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款160.74萬(wàn)元人民幣。

2012年6月至2015年7月，中國(guó)建設(shè)銀行福清分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款419.03萬(wàn)元人民幣。

2014年12月至2015年10月，渤海銀行天津?yàn)I海新區(qū)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、貸款資金用途及擔(dān)保履約可能性進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款324.48萬(wàn)元人民幣。

以下為通報(bào)全文：

國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報(bào)

國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報(bào)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》(中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào))和《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào))，國(guó)家外匯管理局加強(qiáng)外匯市場(chǎng)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，遏制洗錢及相關(guān)犯罪，維護(hù)外匯市場(chǎng)健康良性秩序。根據(jù)《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第492號(hào))等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將部分違規(guī)典型案件通報(bào)如下：

案例1：南洋商業(yè)銀行(中國(guó))上海分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2015年7月至2016年7月，南洋商業(yè)銀行(中國(guó))上海分行憑企業(yè)虛假合同和提單，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款126.52萬(wàn)元人民幣。

案例2：交通銀行金華分行虛假貿(mào)易融資案

2015年6月至2016年7月，交通銀行金華分行憑企業(yè)虛假合同和提單，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款160.74萬(wàn)元人民幣。

案例3：中國(guó)建設(shè)銀行福清分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2012年6月至2015年7月，中國(guó)建設(shè)銀行福清分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款419.03萬(wàn)元人民幣。

案例4：光大銀行廈門火炬園支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年8月至2016年1月，光大銀行廈門火炬園支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款134.85萬(wàn)元人民幣。

案例5：渤海銀行天津?yàn)I海新區(qū)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年12月至2015年10月，渤海銀行天津?yàn)I海新區(qū)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、貸款資金用途及擔(dān)保履約可能性進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款324.48萬(wàn)元人民幣。

案例6：招商銀行濟(jì)南分行違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯案

2016年1月至2017年6月，招商銀行濟(jì)南分行違規(guī)為客戶利用702名境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款60萬(wàn)元人民幣。

案例7：中國(guó)銀行威海分行違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯案

2016年1月至2017年6月，中國(guó)銀行威海分行違規(guī)為客戶利用142名境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款50萬(wàn)元人民幣。

案例8：金石包裝(嘉興)有限公司逃匯案

2010年12月至2016年11月，金石包裝(嘉興)有限公司辦理外匯登記未如實(shí)披露返程投資企業(yè)實(shí)際控制人信息，并違規(guī)匯出利潤(rùn)290.12萬(wàn)美元。

該行為違反《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過(guò)特殊目的公司境外投融資及返程投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》第十五條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款95萬(wàn)元人民幣。

案例9：博采林電子科技(深圳)有限公司逃匯案

2015年3月至2017年1月，博采林電子科技(深圳)有限公司辦理外匯登記未如實(shí)披露返程投資企業(yè)實(shí)際控制人信息，并違規(guī)匯出利潤(rùn)318.82萬(wàn)美元。

該行為違反《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過(guò)特殊目的公司境外投融資及返程投資外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》第十五條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款104.70萬(wàn)元人民幣。

案例10：淄博修文外國(guó)語(yǔ)學(xué)校逃匯案

2015年7月至2017年7月，淄博修文外國(guó)語(yǔ)學(xué)校利用18名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，違規(guī)以分拆購(gòu)付匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金94.48萬(wàn)美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款32.31萬(wàn)元人民幣。

案例11：浙江九龍山國(guó)際旅游開發(fā)有限公司逃匯案

2015年12月，浙江九龍山國(guó)際旅游開發(fā)有限公司對(duì)外支付預(yù)付貨款298萬(wàn)美元，無(wú)實(shí)際對(duì)應(yīng)進(jìn)口貨物。

該行為違反《貨物貿(mào)易外匯管理指引》(匯發(fā)〔2012〕38號(hào)文印發(fā))第三條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款95萬(wàn)元人民幣。

案例12：青島鑫浩宇國(guó)際貿(mào)易有限公司逃匯案

2016年1月至12月，青島鑫浩宇國(guó)際貿(mào)易有限公司借用其他公司的海運(yùn)提單虛構(gòu)貿(mào)易背景，對(duì)外付匯412.07萬(wàn)美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款140萬(wàn)元人民幣。

案例13：天津世通機(jī)械進(jìn)出口有限公司逃匯案

2017年5月，天津世通機(jī)械進(jìn)出口有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用虛假提單，對(duì)外付匯316.49萬(wàn)美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款109萬(wàn)元人民幣。

案例14：香港籍陳某非法買賣外匯案

2015年1月至8月，陳某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將1700萬(wàn)元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過(guò)地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，用于購(gòu)買境外房產(chǎn)等。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款153萬(wàn)元人民幣。

案例15：廣東籍香某非法買賣外匯案

2015年7月至8月，香某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將425萬(wàn)元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過(guò)地下錢莊兌換外匯匯至其親屬境外賬戶，用于購(gòu)買境外房產(chǎn)等。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款34萬(wàn)元人民幣。

案例16：浙江籍蔡某非法買賣外匯案

2016年7月，蔡某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將1300萬(wàn)元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過(guò)地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，用于支付住房抵押貸款及其他費(fèi)用。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款65萬(wàn)元人民幣。

案例17：江蘇籍顧某分拆逃匯案

2016年1月至10月，顧某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用32名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)208.82萬(wàn)加元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款53萬(wàn)元人民幣。

案例18：廣東籍張某分拆逃匯案

2016年4月至12月，張某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用33名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，用于購(gòu)買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)122.62萬(wàn)英鎊。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款53萬(wàn)元人民幣。

案例19：遼寧籍孔某分拆逃匯案

2017年3月至7月，孔某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用24名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)119.08萬(wàn)美元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款41萬(wàn)元人民幣。

案例20：江西籍李某分拆逃匯案

2017年9月至10月，李某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用26名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)129.73萬(wàn)美元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款54萬(wàn)元人民幣。