近日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）公示多條行政處罰信息。其中，匯元銀通（北京）在線支付技術(shù)有限公司（下稱 “匯元銀通”）因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易被罰款274.49萬(wàn)元。時(shí)任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)被罰款12.96萬(wàn)元。

匯元銀通成立于2008年，由新三板掛牌公司匯元科技（832028）全資持有。2021年年報(bào)顯示，匯元科技報(bào)告期內(nèi)營(yíng)業(yè)收入1.3億元，凈利潤(rùn)4419萬(wàn)余元，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入包括支付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、平臺(tái)業(yè)務(wù)及其他，分別為5446萬(wàn)余元、4123萬(wàn)余元、3144萬(wàn)元和476萬(wàn)余元。控股子公司中，匯元銀通2021年?duì)I收5458萬(wàn)余元，凈利潤(rùn)264萬(wàn)元。

大股東中，有兩名自然人在匯元銀通創(chuàng)立前，曾任職北京駿網(wǎng)聯(lián)合科技有限公司。匯元科技年報(bào)顯示，旗下產(chǎn)品由匯付寶、匯收銀、匯支付、預(yù)付款駿卡等。據(jù)官網(wǎng)，匯付寶提供網(wǎng)銀支付、快捷支付、信用卡無(wú)卡支付等服務(wù)。

央行數(shù)據(jù)顯示，匯元銀通支付許可的業(yè)務(wù)類型包括預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限為本機(jī)構(gòu)開(kāi)立的個(gè)人網(wǎng)上實(shí)名支付賬戶充值使用）、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國(guó)），有效期至2022年6月26日。

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