復(fù)制“圈錢帝國”、洗錢跑路……90后白富美非法集資吸金20億

900余名被害者，200余冊(cè)卷宗，1000余份電子文檔，數(shù)萬條匯款記錄，20億余元集資款……2月24日，江蘇省無錫市濱湖區(qū)檢察院依法以集資詐騙罪、偷越國(邊)境罪對(duì)朱某提起公訴，4月1日，該案公開開庭審理。目前，案件還在進(jìn)一步審理中。

2020年3月底，出逃至緬甸的朱某等3人在中緬警方通力合作下被抓獲歸案。

投資不成賠進(jìn)百萬身家

“有專業(yè)分析師團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)高中獎(jiǎng)率方案，你只需加入會(huì)員投入資金，由公司集中下注競彩并發(fā)放獎(jiǎng)金，不僅確保本金回來，還能有比銀行理財(cái)更高的穩(wěn)定收益”。2018年，家住江蘇無錫的王麗遇上了上述“天上掉餡餅”一般的好項(xiàng)目。她經(jīng)朋友王申(另案處理)介紹，了解到江蘇某體育發(fā)展有限公司和其“微風(fēng)100”項(xiàng)目。

王申對(duì)她說，這個(gè)項(xiàng)目是國家認(rèn)可的，會(huì)員投資的錢都存放在國家體育彩票站點(diǎn)機(jī)器所對(duì)應(yīng)的資金池里，非常安全。聽后王麗動(dòng)了心，加入微信群成為會(huì)員。每天群里熱火朝天地公開投注方案，頻頻傳來中獎(jiǎng)捷報(bào)。很快，王麗豪擲60余萬元，購買了該公司原始股份額，不到一年她就投入130余萬元。然而，沒過多久，王麗聽到了公司負(fù)責(zé)人朱某失聯(lián)的消息，一算自己搭進(jìn)去超百萬元，心里一緊：壞了，不會(huì)是遇上騙子卷錢跑了吧。

像王麗這般受騙的不止一個(gè)。2020年初，無錫市警方陸續(xù)接到40余人報(bào)案。無錫市濱湖區(qū)檢察院提前介入該案后發(fā)現(xiàn)，該公司的核心人員、這個(gè)非法集資20億余元涉嫌集資詐騙團(tuán)伙的“掌權(quán)人”朱某竟是個(gè)“90后”，才不過31歲。

女承父業(yè)復(fù)制“圈錢帝國”

辦案檢察官介紹，朱某大學(xué)金融專業(yè)畢業(yè)后，跟隨父親在遼寧開公司，當(dāng)時(shí)公司標(biāo)榜“頂尖專業(yè)體育競彩分析師團(tuán)隊(duì)提供下注方案，只盈不虧，月收益極高”，以此來吸引投資人。同時(shí)，公司收取加盟費(fèi)招募合伙人，再由合伙人擴(kuò)散式發(fā)展會(huì)員，其本質(zhì)是典型的“龐氏騙局”。

不久，公司因資金鏈斷裂崩盤，朱某父親涉嫌犯罪被警方抓獲。2017年，朱某與之前公司老同事決定自立門戶，在無錫成立了體育發(fā)展有限公司，在未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，套用過去父親公司的模式，經(jīng)營起同性質(zhì)的“微風(fēng)100”體彩代購項(xiàng)目。

公司運(yùn)營初期，朱某找來四川成都一家數(shù)據(jù)公司合作，設(shè)計(jì)了一系列下注方案并用于宣傳，同時(shí)，公司其他核心人員也開始以75萬元加盟費(fèi)的條件發(fā)展合伙人，打出月收益15%至30%的宣傳語。就這樣，萬事俱備，2017年12月，公司開始正式發(fā)展會(huì)員。

與承諾不同，朱某等人在實(shí)際運(yùn)作中，僅將少部分會(huì)員投資款用于體彩下注，其余大量資金都集中在特定個(gè)人銀行卡中沉淀形成資金池，用于個(gè)人揮霍、發(fā)放會(huì)員中獎(jiǎng)獎(jiǎng)金、贖回本金、發(fā)放員工工資等。朱某炮制頻頻中獎(jiǎng)的火熱假象，以吸引更多人進(jìn)入，讓這個(gè)泡沫為自己帶來滾滾財(cái)富。

危機(jī)就在這一片紅火景象里點(diǎn)燃導(dǎo)火線?！?018年5月底，項(xiàng)目出現(xiàn)連續(xù)未中獎(jiǎng)情況，一下子損失2000萬元本金。為緩解合伙人和投資人的焦慮，隱瞞公司體彩方案已經(jīng)無法歸還巨額本息的事實(shí)，朱某伙同下屬趙某開始用造假數(shù)據(jù)來偽造中獎(jiǎng)結(jié)果，并繼續(xù)使用后續(xù)加入會(huì)員的投資款填補(bǔ)之前的虧損窟窿?！痹摪皋k案檢察官介紹。

經(jīng)辦案檢察官審查，通過上述種種方式，截至2020年1月初，朱某公司集資參與人損失已累計(jì)3億余元。

內(nèi)憂外患之下洗錢跑路

2019年4月，為了維持資金鏈，朱某利用自己的金融專業(yè)知識(shí)又動(dòng)起了歪腦筋：不如設(shè)計(jì)莫須有的上市來售賣股權(quán)再賺一筆。

隨即，一場項(xiàng)目說明會(huì)在一家五星級(jí)酒店熱烈召開，合伙人們應(yīng)邀參加。會(huì)上，一身奢侈品牌職業(yè)裝的朱某繼續(xù)以“女強(qiáng)人”“白富美”的人設(shè)，激情描繪公司上市后的盛景，以此為誘餌，來售賣所謂的原始股：“上市成功，股價(jià)可以翻5倍至10倍，持有股份在未上市期間每年有8%至15%左右的分紅?！边@一番“洗腦”操作吸收了3000余萬元資金，但與巨大的虧空相比，只是抔土巨壑，爆雷一觸即發(fā)。

朱某可能也未料到，她信任的“左膀右臂”早已盯上了這塊“大蛋糕”。負(fù)責(zé)處理下注數(shù)據(jù)的趙主管，與人合謀，把集資款700多萬元據(jù)為己有；負(fù)責(zé)管理公司資金賬戶的陳某，先后將集資款1600余萬元“搬進(jìn)”自己的“小金庫”。

2020年1月初，公司已無錢維系運(yùn)轉(zhuǎn)，更別提補(bǔ)上會(huì)員損失。朱某找到路子廣的黃某(另案處理)，由他幫助自己“漂白”資金、變賣豪車、規(guī)劃出逃。2020年3月底，出逃至緬甸的朱某等3人在中緬警方通力合作下被抓獲歸案。

2020年8月24日，朱某涉嫌集資詐騙案被移送至無錫市濱湖區(qū)檢察院審查起訴。辦案檢察官加班加點(diǎn)，全面審查了200余冊(cè)案件卷宗、900余名被害人的報(bào)案筆錄和登記表、1000余份電子文檔、180余人的銀行記錄等大量證據(jù)，高效完成了審查起訴工作。同時(shí)，強(qiáng)化法律監(jiān)督職能，深挖“案中案”，依法開展線索移送、立案監(jiān)督、追捕等工作，先后查出其他與該案關(guān)聯(lián)的洗錢、偷越國(邊)境、職務(wù)侵占、挪用資金、詐騙等多個(gè)新增犯罪事實(shí)，追究了7名犯罪分子的刑事責(zé)任，實(shí)現(xiàn)了全鏈條打擊。

“為老百姓追回?fù)p失也至關(guān)重要。”辦案檢察官介紹，該院第一時(shí)間會(huì)同公安機(jī)關(guān)成立追贓挽損工作小組，全面加強(qiáng)對(duì)涉案資金流轉(zhuǎn)、去向的審查和追蹤，強(qiáng)化對(duì)洗錢犯罪的打擊力度，依法及時(shí)有效地開展涉案款物的查封、凍結(jié)、扣押等工作。截至該案審理期間，追回各類款物價(jià)值近億元。

對(duì)此，檢察官提醒：打著“融資合買體育彩票高中獎(jiǎng)、高回報(bào)”的幌子，本質(zhì)上仍然是非法集資行為，朱某等人以高端、專業(yè)、國際化包裝自己和團(tuán)隊(duì)，大肆圈錢，本質(zhì)上是以非法占有為目的、虛構(gòu)事實(shí)的集資詐騙行為。非法集資領(lǐng)域犯罪分子往往采用各種華麗包裝誘使群眾投資，識(shí)別非法集資陷阱，要高度警惕“有擔(dān)?！薄盁o風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”“穩(wěn)賺不賠”“海外上市”等蠱惑性宣傳。在難以識(shí)別的情況下，要謹(jǐn)慎投資，將風(fēng)險(xiǎn)化解在前，牢牢守好自己的“錢袋子”。(文中均為化名)