日前，平安銀行(000001)披露的2022年半年報顯示，截至2022年6月末，私人銀行達標客戶AUM余額1.55萬億元，較上年末增長10.5%;其中私行達標客戶7.49萬戶，較上年末增長7.5%，核心指標均實現穩(wěn)健增長，表現出長足的發(fā)展韌性。同時，平安私人銀行在客群細分經營、產品、隊伍、權益方面持續(xù)升級，去年初推出的頂級私行業(yè)務漸成發(fā)展新引擎。

持續(xù)夯實私人銀行“鐵三角”

產品、隊伍、客群“鐵三角”是私人銀行發(fā)展的基石，今年上半年，平安私人銀行持續(xù)夯實“鐵三角”。

平安私人銀行相關負責人介紹，在產品能力打造上，平安私人銀行持續(xù)提升資產優(yōu)選與產品甄別能力，豐富、優(yōu)化產品貨架。在上半年市場疲軟行情下，公募基金代銷業(yè)務聚焦提升客戶規(guī)模，發(fā)力線上平臺，實現中長尾基礎客群的快速滲透，截至2022年6月末，代理非貨幣公募基金持倉客戶數較上年末增長43.9%;實現代理保險收入10.65億元，同比增長26.3%;實現代理理財收入4.24億元，同比增長29.3%;家族信托及保險金信托新設立規(guī)模316.47億元，同比增長57%。

記者注意到，日前，平安銀行作為銀行業(yè)唯一一家渠道，代銷了深交所首單保障性租賃住房公募REITs，1億元額度當天售磬。此前，資管老將王國斌管理的泉果基金專戶產品(桃園一期)募集中，平安銀行的募集占比達到了15%。

在傳承業(yè)務方面，平安私人銀行針對客戶需求不斷創(chuàng)新，持續(xù)引領行業(yè)。近期，平安私人銀行聯合平安信托相繼推出雙被保人保單可裝入的家族信托;針對因為工作繁忙等原因不便開展投資決策的客戶，推出 “荃心”系列家族信托;針對有意愿發(fā)揮自己專長的專業(yè)投資者類客戶，推出保留投資權利的家族信托。

隊伍升級方面，平安私人銀行持續(xù)推進人才招聘，搭建階梯式能力培養(yǎng)計劃。依托“五位一體”賦能隊伍，全面貫徹資產配置服務理念，通過人機協同為客戶量身定制專業(yè)化、綜合化的資產配置服務，讓客戶經理的展業(yè)和服務更專業(yè)、更高效、更智能，提升客戶財富健康度。

頂級私行業(yè)務體系漸顯引擎作用

據了解，客群經營升級方面，針對客戶需求越來越定制化、綜合化的特點，平安私人銀行在業(yè)內首創(chuàng)頂級私行業(yè)務體系，聚焦服務在平安銀行資產3000萬元以上的超高凈值客群，打造平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展三大系列服務。

平安家族辦公室服務包括財務規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、專業(yè)咨詢四大系列，涵蓋投融資服務、家族財富傳承、家族成員發(fā)展規(guī)劃、家族企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、家族憲章等八大核心服務。綜合金融方案側重董監(jiān)高客群，整合平安銀行零售、對公板塊，以及平安集團子公司平安證券、平安信托等各類專業(yè)服務，滿足企業(yè)員工激勵、董監(jiān)高投融資需求，提供企業(yè)治理數字平臺解決方案。特色圈層拓展包括企業(yè)家圈層、慈善圈層、高球圈層。平安私人銀行推出的企業(yè)家專屬服務平臺“企望會”已吸引超1.3萬企業(yè)家加入。

平安私人銀行相關負責人介紹，服務模式創(chuàng)新方面，平安私人銀行在業(yè)內首推“1+1+N”服務模式。第一個“1”是分行私人銀行家，以對接客戶日常服務的分行客戶經理為主。第二個“1”是頂級私行綜合顧問，針對客戶的多元化需求，由總部的人直接輔助分行的人對接客戶。“N”是來自平安集團內外部，涵蓋投資、融資、法稅、教育等等各個細分領域的專家團隊。該模式以總行分行更強聯動、一組專家的方式為客戶提供更有專屬感、尊享感的服務。

數據顯示，頂級私行推出一年多來已服務超高凈值客戶、董監(jiān)高客戶2000余位，并在家族辦公室服務、綜合金融方案、慈善及企業(yè)家特色圈層經營等多方面實現突破，形成標準化的業(yè)務營銷策略，并聯動分行推廣復制。

在構建全方位金融服務的同時，平安私人銀行在權益體系建設方面也走在了行業(yè)前列，并成為客戶服務的“軟實力”。當前已經形成“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃、法稅籌劃”四大王牌權益，通過整合平安集團內外部專業(yè)資源，向客戶提供個性化定制方案和隨身顧問服務，實現對客戶的長期深度陪伴。