近日，以中國人民銀行旗下的金融信息化研究所為指導單位，上海金融信息行業(yè)協(xié)會、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會、浙江省數(shù)字經(jīng)濟聯(lián)合會支持的“CIFS 2023中國數(shù)智金融年會”上，中英人壽選送的I.N平臺和E薪贏（個險），兩個案例，分別獲得2023年度數(shù)字營銷解決方案創(chuàng)新獎和保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例獎。這兩個案例也是第二次獲得行業(yè)大獎。金融信息化研究所是中國人民銀行旗下的金融科技領域權威專業(yè)研究機構(gòu)，主要承接人民銀行、國家自然基金、社科基金及相關部委金融與科技跨領域的重大研究課題。

中英人壽非常重視數(shù)字化賦能業(yè)務，個險、渠道行政、IT等多部門組成項目組，經(jīng)過持續(xù)攻堅，于2022年分別上線了全新代理人科技賦能平臺“企微I.N” （以下簡稱I.N）和渠道一體化平臺“E薪贏”（個險）（以下簡稱CSIP），重塑代理人售前、售中、售后全旅程用戶體驗，提升代理人管理水平。

全新的代理人科技賦能平臺“企微I.N”

“I.N”借助企業(yè)微信的鏈接整合能力，賦能代理人以“中英人壽”為背書，在營銷全生命周期中鏈接客戶和公司，幫助代理人快速觸達潛在客戶，增加意向客戶，提高成交客戶的轉(zhuǎn)化效率，從而提升保單件數(shù)及代理人活動率。

在獲客階段通過電子名片、獲客活動、企微歡迎語和1V1對話高效響應等一系列的體驗，幫助客戶與代理人快速建立聯(lián)系。在日?？蛻艏訙貢r，強大的素材庫幫助代理人重視人設包裝。在約訪面談階段，利用專業(yè)的保單檢視工具，為客戶提供專業(yè)的保單整理、缺口分析和產(chǎn)品推薦。在轉(zhuǎn)化階段，精美簡潔的建議書幫助代理人更好地向客戶介紹保險產(chǎn)品，如果需要投保服務，快捷的一鍵投保功能迅速完成簽單工作。完成簽單后，系統(tǒng)順暢銜接至在線回執(zhí)回訪等后續(xù)一系列保單服務。整個營銷過程中數(shù)據(jù)貫穿于各經(jīng)營場景中，幫助代理人檢視經(jīng)營效果，相關功能有排行榜、傭金查詢等。

統(tǒng)一的渠道管理平臺CSIP

為實現(xiàn)代理人全生命周期的精細化管理，CSIP建立了完整的代理人入離職、聘才、育成、考核、預警、異動、品質(zhì)管理、分級管理、薪資結(jié)算、加扣款、薪資支付、計稅等功能模塊,實現(xiàn)歷史架構(gòu)系統(tǒng)化管理，可清晰追根溯源，提高傭金和考核計算的準確度; 完善銷售管理視圖，從人力、成本、風控、考核多角度、多層級分析營銷團隊信息，為團隊經(jīng)營，營銷策略制定提供數(shù)據(jù)基礎;在營銷和管理架構(gòu)上建立了行政體系和銷售體系雙架構(gòu)并行，支持分公司內(nèi)跨機構(gòu)增員，打破增員地域限制，助力團隊增員和業(yè)績雙達成。

為實現(xiàn)公司代理人收支一體化管理要求，CSIP還和銷售前端、保單管理、財務、資金、預算等系統(tǒng)打通，讓代理人直觀獲得收入、晉升（或脫落）差距信息。

CSIP技術方案也具備了前瞻性，以便快速靈活滿足業(yè)務部門未來優(yōu)化需求，快速響應市場變化。譬如，將業(yè)務邏輯和控制邏輯代碼分離，降低開發(fā)和維護的復雜性；引入規(guī)則引擎，使用可視化的語義模塊編寫業(yè)務規(guī)則，靈活定制薪資，考核規(guī)則等。

效果

I.N開啟了代理人線上線下融合業(yè)務新模式，標志著中英營銷賦能平臺進入3.0時代。新入職的代理人在“I學習”APP上快速掌握平臺操作，借助企微“I.N”平臺迅速掌握獲客、暖客以及轉(zhuǎn)化投保流程；標準代理人借助平臺素材和活動信息，提高了與客戶互動的頻次和質(zhì)量，多方位通過素材庫、計劃書等觸達客戶，獲得良好效果。同時，我們還實現(xiàn)了銷售人員傭金預警時效跨越式升級，實現(xiàn)當日承保，次日查詢最新傭金和獎金試算，以及更快速查詢考核預警信息，提高業(yè)務人員的銷售積極性，激勵業(yè)務人員挑戰(zhàn)銷售新紀錄。

近一個月平臺登錄點擊量接近6萬次，存量客戶的活躍度日益提高，客戶流失率有明顯的降低；部分優(yōu)秀代理人月制作計劃書上百份，出單件數(shù)近20件，累計保費近50萬。

CSIP（個險）實現(xiàn)了在一個技術平臺上對個險渠道統(tǒng)一管理，消除了用戶跨平臺操作的復雜性，減少了系統(tǒng)間因數(shù)據(jù)同步影響功能使用問題；采用規(guī)則引擎，使基本法調(diào)整開發(fā)周期由原來的1-6個月變?yōu)?.5-2個月，提升至少1倍，快響應渠道變化；采用分布式部署，服務器的計算資源和存儲資源分開，考核和薪資計算能力可根據(jù)代理人數(shù)和規(guī)則數(shù)量、復雜度靈活擴充。截止目前，CSIP已經(jīng)順利完成全公司個險代理人的多次月度、季度以及年度傭金計算、發(fā)放和業(yè)績考核。

結(jié)束

科技不斷與保險碰撞、融合，對保險的改變“由表及里”，從渠道變革逐步深入到保險業(yè)務領域的角角落落，惠及民眾生活的方方面面。科技的應用已成為帶動整個保險業(yè)服務升級、推動線上化及數(shù)字化轉(zhuǎn)型、拉動業(yè)務增長的重要驅(qū)動力。

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