鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 8月31日，據(jù)中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行行政處罰信息公示表顯示，農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定等8項(xiàng)違規(guī)，被警告，并處以196.5萬(wàn)元罰款。

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農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行具體違法行為類(lèi)型為：

1. 超過(guò)期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立資料；

2. 未按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份重新識(shí)別；

3. 未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作；

4. 未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施；

5. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

6. 未按要求對(duì)金融消費(fèi)者投訴進(jìn)行正確分類(lèi)且錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；

7. 未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；

將經(jīng)收稅款轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”以外其他科目。

其中，“未按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份重新識(shí)別”、“未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作”、“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”都違反了反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第十二條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取有效措施，識(shí)別和核實(shí)客戶身份，了解客戶及其建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)，了解非自然人客戶受益所有人。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。

第十七條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的控制措施，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

處罰信息公示表還顯示，時(shí)任農(nóng)行廈門(mén)市分行零售銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理陳澤熹，對(duì)農(nóng)行廈門(mén)市分行“未按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份重新識(shí)別；未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施?！眱身?xiàng)違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款1萬(wàn)元。

時(shí)任農(nóng)行廈門(mén)市分行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理鄭毅對(duì)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行“未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作；與身份不明的客戶進(jìn)行交易?！眱身?xiàng)違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款6萬(wàn)元。