近日,一個(gè)名為“萬家創(chuàng)富”的團(tuán)隊(duì)打著萬家基金的幌子開展了一波金融詐騙活動。萬家基金之后發(fā)布公告,提醒投資者警惕不法分子冒用基金公司或基金經(jīng)理的名字開展詐騙活動。
(資料圖片)
基金行業(yè)近期出現(xiàn)的“李鬼”不止這一例。據(jù)記者統(tǒng)計(jì),8月以來已有十余家基金公司發(fā)布了類似公告。
“李鬼”頻出
近日,有網(wǎng)友稱,有不法分子打著“萬家基金”的名號開展金融詐騙活動,宣稱該項(xiàng)目為“萬家基金”高層人員新設(shè)立的投資項(xiàng)目,投入不同金額的本金即可獲得不同程度的收益,若一次性投入5000元,當(dāng)天即可獲得180元的收益。同時(shí)該項(xiàng)目實(shí)行推薦制,即邀請新人加入投資可獲得不同等級的“傭金”。
來源:萬家基金公告
此外,不少基金經(jīng)理也遇到了“李鬼”現(xiàn)象。今年5月,匯豐晉信基金發(fā)布公告表示,有不法人員假借公司旗下基金經(jīng)理名義組織非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。不少網(wǎng)友認(rèn)為,公告中所提到的事件指“李鬼”盜用匯豐晉信基金投資總監(jiān)陸彬的身份信息舉辦直播活動,“假陸彬”在直播活動中與投資者探討“投資理念”并傳授“投資技巧”,后又在QQ群內(nèi)向客戶推薦起了“二季度翻倍投資計(jì)劃”。
來源:匯豐晉信基金公告
9月6日,中航基金、新沃基金和國融基金在同一天發(fā)布公告稱,發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用基金公司或基金公司員工名義,建立會員群、體驗(yàn)群、交流群等,通過電話、微信、假冒APP等方式聯(lián)系并誘騙投資者進(jìn)行充值、轉(zhuǎn)賬。
據(jù)記者統(tǒng)計(jì),8月以來,鵬華基金、萬家基金、安信基金、光大保德基金等十余家公司陸續(xù)發(fā)出了警惕不法分子冒用公司名義進(jìn)行詐騙的提示性公告。其中,鵬華基金已在7月發(fā)布過類似公告。
理性甄別
上海市基金同業(yè)公會合規(guī)風(fēng)控委員卞璽云日前表示,目前“李鬼”們的主要詐騙手段包括:以薦股為名誘導(dǎo)投資者進(jìn)入虛假客戶群進(jìn)行詐騙;通過二維碼、鏈接等仿冒機(jī)構(gòu)網(wǎng)站兜售虛假投資項(xiàng)目;冒用基金經(jīng)理照片或相關(guān)視頻,包裝成培訓(xùn)機(jī)構(gòu)理財(cái)課程售賣或提供有償咨詢服務(wù)。
根據(jù)基金從業(yè)人員規(guī)范,基金公司內(nèi)部人員不得以任何途徑和形式向客戶推薦股票,更不會代客炒股?!叭绻麄円晃断蚰愦祰u他們的業(yè)績而忽略對風(fēng)險(xiǎn)的提醒,就要開始警惕?!币患夜蓟鸸狙芯繂T對記者說。
私募排排網(wǎng)財(cái)富管理合伙人榮浩表示,投資者可采取以下方法進(jìn)行判斷:首先,要求產(chǎn)品推薦人員出示基金從業(yè)資質(zhì)證明。其次,查詢推薦人員所在單位有無基金銷售資質(zhì)或者管理人資質(zhì)。再次,打款流程上,如果選擇正規(guī)代銷機(jī)構(gòu),則資金匯入受到監(jiān)管的募集資金專用賬戶;如果選擇管理人直銷,則資金匯入管理人基金交易對公賬戶。最后,投資者如果覺得產(chǎn)品設(shè)計(jì)特別復(fù)雜,或者存在層層嵌套包裝情形的,則需要提高警惕,咨詢專業(yè)人士或者律師意見。
“‘李鬼’現(xiàn)象也會擾亂我們基金銷售行業(yè)的市場秩序?!币患毅y行的基金代銷人員對記者說:“我們希望整個(gè)行業(yè)能夠更加重視這種現(xiàn)象,聯(lián)合起來建立統(tǒng)一的防范機(jī)制,必要時(shí)與公安等執(zhí)法機(jī)關(guān)加強(qiáng)協(xié)作,從制度和政策上給予‘李鬼’現(xiàn)象更多約束?!?/p>