3月16日，瑞信表示，集團(tuán)計劃行使選擇權(quán)，根據(jù)擔(dān)保貸款便利和短期流動性便利，以優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)提供全額抵押，向瑞士國家銀行（SNB）借入最高500億瑞郎資金。

受此消息推動， 瑞士信貸歐股大漲40%，創(chuàng)歷史最大單日漲幅。

(資料圖片)

此外，瑞信宣布，瑞士信貸國際（Credit Suisse International）將向若干運營公司（OpCo）優(yōu)先債務(wù)證券發(fā)起現(xiàn)金要約回購，規(guī)模最高約為30億瑞郎。

瑞信表示，集團(tuán)已就十只以美元計價的優(yōu)先債務(wù)證券發(fā)起現(xiàn)金要約收購，總對價不超過25億美元。

此外，瑞信宣布，將向四只以歐元計價的優(yōu)先債務(wù)證券發(fā)起一項單獨的現(xiàn)金要約收購，總對價不超過5億歐元。

歐洲百年銀行突然“爆雷”

周三，瑞信的信貸違約掉期（CDS）價格升至自2008年金融危機(jī)之后未見的高位， 原因在于投資者紛紛擔(dān)心這家銀行存在違約風(fēng)險。該行大股東此前表態(tài)拒絕增加持股份額的言論更加劇了市場的恐慌。

據(jù)央視新聞援引當(dāng)?shù)孛襟w報道，作為瑞士信貸最大和最重要股東之一的沙特國家銀行此前宣布，排除向瑞士信貸進(jìn)一步注資的可能性。

沙特國家銀行董事長Ammar Abdul Wahed Al Khudairy在金融行業(yè)會議間隙接受媒體采訪時表示，絕對不會向瑞信提供進(jìn)一步的流動性支持。

去年10月，沙特國家銀行以14億瑞郎的價格收購了瑞信9.9%的股份，這也是瑞信當(dāng)時42億美元融資的一部分，目的是為改善其投行業(yè)務(wù)的業(yè)績、解決一系列風(fēng)險和合規(guī)問題的大規(guī)模戰(zhàn)略改革提供資金。

然而，沙特國家銀行這筆14億瑞郎的投資，在入股后的短短幾個月就蒸發(fā)了5億瑞郎。

瑞士信貸成立于1856年，有167年歷史，總部設(shè)在瑞士蘇黎世， 是全球第五大財團(tuán)，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財富》世界500強(qiáng)排行榜，位列第494位。

公開資料顯示，2022年瑞士信貸總資產(chǎn)3.97萬億元，總負(fù)債3.63萬億元，其中存款1.74萬億元。

瑞信稱其財務(wù)報告存在“重大缺陷”

瑞信的麻煩，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些。

據(jù)財聯(lián)社報道，瑞信周二在年度報告中稱，已發(fā)現(xiàn)財務(wù)報告內(nèi)部控制的“重大弱點”。

瑞信表示，盡管存在這些重大缺陷，報告期內(nèi)的合并財務(wù)報表“在所有重要方面都相當(dāng)符合美國公認(rèn)會計準(zhǔn)則”。然而，就瑞信截至2022年12月31日財務(wù)報告程序中的內(nèi)部控制有效性，審計機(jī)構(gòu)普華永道發(fā)布了否定意見。

瑞信稱，這兩年“集團(tuán)對財務(wù)報告的內(nèi)部控制失去了作用”，管理層因此認(rèn)定“我們的披露控制和程序無效”。

此外，這些重大缺陷還造成了另一個重大缺陷，即管理層沒有設(shè)計和維護(hù)對現(xiàn)金流量表的分類和列報的有效控制。

在蘇黎世時間3月13日（周一）瑞信CEO Ulrich K·rner表示，該行的客戶仍在繼續(xù)從該行撤資，但規(guī)模遠(yuǎn)低于去年年末，當(dāng)時瑞信遭遇了1110億瑞郎的資金凈流出。K·rner還稱，瑞信今年一季度的平均流動性覆蓋率為150%，遠(yuǎn)高于監(jiān)管要求。

此外，該銀行還在努力解決高管流失問題。自去年9月以來，瑞士信貸在新加坡和中國香港的至少十幾名總經(jīng)理及以上級別的高管計劃或已經(jīng)離職，“這使得收回資產(chǎn)的計劃變得更加復(fù)雜”。

瑞信會否成為下一個硅谷銀行？

周三，瑞信的信貸違約掉期（CDS）價格升至自2008年金融危機(jī)之后未見的高位，原因在于投資者紛紛擔(dān)心這家銀行存在違約風(fēng)險。

該行大股東此前表態(tài)拒絕增加持股份額的言論更加劇了市場的恐慌。 在美國硅谷銀行上周宣布破產(chǎn)之后，投資者對全球銀行業(yè)經(jīng)營狀況持續(xù)加深的顧慮，也使得買入CDS避險的交易大行其道。

這些年來，瑞士信貸一直是歐洲銀行業(yè)問題最多的一家銀行。一而再再而三的丑聞和財務(wù)損失重創(chuàng)了這家擁有167年歷史、為富人提供財富管理服務(wù)和在華爾街做投行業(yè)務(wù)的銀行。

據(jù)華爾街見聞報道，極端悲觀的經(jīng)濟(jì)學(xué)家、有“末日博士”之稱的努里爾·魯比尼認(rèn)為，瑞士信貸的問題將會釀成下一個“雷曼時刻”：

瑞士信貸將是歐洲和全球市場的“雷曼時刻”。

“大到不能倒，大到不能救?！蔽覀兩踔敛磺宄@些大銀行在證券和其他資產(chǎn)上的各種未實現(xiàn)損失是多少。

沒有人想要引發(fā)擠兌，我沒有提到下一個風(fēng)險點是瑞信，但現(xiàn)在這種風(fēng)險已經(jīng)公開，而且風(fēng)險和恐慌蔓延已經(jīng)很嚴(yán)重。

持這一觀點的不止末日博士一人。

據(jù)紅星新聞報道，在美國硅谷銀行（SVB）破產(chǎn)倒閉引發(fā)的全球沖擊波中，曾精準(zhǔn)對2008年雷曼兄弟破產(chǎn)作出預(yù)測的《窮爸爸，富爸爸》作者、華爾街企業(yè)家羅伯特·清崎在一檔節(jié)目中認(rèn)為，會遭遇破產(chǎn)的下一家銀行可能是瑞士信貸銀行。

問題出在債券市場。就像我多年前預(yù)測雷曼兄弟倒閉一樣，我認(rèn)為下一家出事的銀行是瑞士信貸。

他對全球第八大投資銀行瑞士信貸感到“擔(dān)憂”，因為債券市場未來的崩盤將引發(fā)一場“完美風(fēng)暴”。

在清崎上述預(yù)測的幾個小時后，瑞士信貸承認(rèn)其過去兩年的報告和控制程序中存在“實質(zhì)性缺陷”。與此同時，當(dāng)?shù)貢r間13日，瑞士信貸集團(tuán)的債券違約保險費用已攀升至歷史最高水平。

瑞信是瑞士第二大銀行，僅次于瑞銀集團(tuán)，是國際金融市場的主要參與者，業(yè)務(wù)遍布?xì)W洲和亞洲，在美國也有大量業(yè)務(wù)。 截至2022年底，瑞信的資產(chǎn)約為5800億美元，是上周倒閉的硅谷銀行的兩倍多。

（來源：綜合央視新聞、財聯(lián)社、每日經(jīng)濟(jì)新聞、紅星新聞、華爾街見聞、Wind）