券商與第三方平臺(tái)合作的消息不斷。

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3月27日，北京證監(jiān)局發(fā)布了《關(guān)于對(duì)中信建投證券股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定》（下稱《決定》）?！稕Q定》稱，中信建投對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新管控不足,未及時(shí)制定、完善與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作的相關(guān)制度,對(duì)員工執(zhí)業(yè)規(guī)范性、合作方聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有待加強(qiáng)。證監(jiān)局決定對(duì)中信建投采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。券商中國(guó)記者注意到，這是近幾年來少有的券商因與第三方合作而受罰。

券商與第三方平臺(tái)合作備受關(guān)注。同樣在3月27日，市場(chǎng)傳出消息稱，《證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)管理規(guī)定（試行）》（下稱《管理規(guī)定》）即將正式發(fā)布?！豆芾硪?guī)定》在2020年8月已公開征求過意見。

“是有聽說過，我這邊了解到這個(gè)應(yīng)該是真的，之前有說法可能在4月份正式出臺(tái)，不過到底啥時(shí)候會(huì)出來也不敢確定?！庇腥倘耸肯蛴浾弑硎?。還有券商人士稱，早在一個(gè)月之前就聽說這個(gè)文件要出來了，還在觀望中，目前在等監(jiān)管的最新指導(dǎo)意見。

據(jù)了解，現(xiàn)在不少券商利用第三方平臺(tái)引流，進(jìn)行開戶甚至交易，其中存在著合規(guī)、數(shù)據(jù)安全等方面的風(fēng)險(xiǎn)。這一業(yè)務(wù)一直處于灰色地帶，沒有明確規(guī)定。《管理規(guī)定》旨在趨利避害，構(gòu)建可行、合理的操作模式，明確監(jiān)管底線，將相關(guān)合作納入規(guī)范、健康運(yùn)行的軌道。

與第三方平臺(tái)合作不規(guī)范被罰

北京證監(jiān)局的《決定》稱，經(jīng)查,中信建投證券對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新管控不足,未及時(shí)制定、完善與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作的相關(guān)制度,對(duì)員工執(zhí)業(yè)規(guī)范性、合作方聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有待加強(qiáng)。此外,還發(fā)現(xiàn)中信建投存在對(duì)分支機(jī)構(gòu)員工行為和業(yè)務(wù)資料存儲(chǔ)管理不到位、對(duì)子公司廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別不充分的情況。

北京證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第八十四條、第八十八條,《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十二條第一款,《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第六條以及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條第一款的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十八條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條規(guī)定,證監(jiān)局決定對(duì)中信建投證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

“你公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改,建立健全相關(guān)內(nèi)部控制制度,強(qiáng)化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制并確保運(yùn)作有效,并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行追責(zé)問責(zé),整改情況及處理結(jié)果報(bào)告我局?！薄稕Q定》稱。

記者注意到，上述所稱的違反條例具體包括：證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持合法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，加強(qiáng)集中管理和風(fēng)險(xiǎn)控制；證券公司應(yīng)注重業(yè)務(wù)創(chuàng)新的過程控制，及時(shí)糾正偏離目標(biāo)行為。

與第三方合作新規(guī)將出？

除了中信建投因與第三方合作不規(guī)范被罰，3月27日還有一條備受關(guān)注的消息也與券商跟第三方平臺(tái)合作有關(guān)。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道消息，券商與第三方合作的新規(guī)，也就是《管理規(guī)定》即將正式發(fā)布。相關(guān)政策即將出爐，其中一大亮點(diǎn)是提及通過數(shù)字化手段保障技術(shù)安全與數(shù)據(jù)安全。此前征求意見稿中提到，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)監(jiān)測(cè)證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)情況，可以采用滲透測(cè)試、漏洞掃描、集中平行監(jiān)測(cè)和信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式開展現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

多名券商人士也向券商中國(guó)記者表示，確曾聽到過這一消息，但也不清楚具體會(huì)在什么時(shí)候發(fā)布，有說法是4月。

有券商網(wǎng)金人士向記者表示，聽到了一些傳聞，但監(jiān)管目前是在對(duì)部分相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研，目前并沒有明確說法會(huì)一定推出。

據(jù)了解，2020年8月，《管理規(guī)定》在征求意見結(jié)束之后，不少行業(yè)人士就開始期盼新規(guī)的正式落地。2022年2月，證監(jiān)會(huì)公布了對(duì)十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議第1029號(hào)建議的答復(fù)。對(duì)這份題為《關(guān)于對(duì)從事金融信息中介和交易撮合服務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)準(zhǔn)入管理的建議》的答復(fù)中，證監(jiān)會(huì)表示，將適時(shí)推動(dòng)證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)規(guī)定的制定出臺(tái)。

一年之后的今天，再次傳出相關(guān)消息，業(yè)界較為期待。

厘清券商與第三方機(jī)構(gòu)的合作邊界

據(jù)了解，券商與第三方平臺(tái)合作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要有三個(gè)方面：首先是業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)主體可能借助為證券公司提供信息技術(shù)服務(wù)的機(jī)會(huì)，混淆業(yè)務(wù)活動(dòng)和技術(shù)服務(wù)的邊界，違規(guī)開展證券業(yè)務(wù)。其次是技術(shù)安全與數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)主體可能非法截留、獲取投資者開戶、交易等敏感數(shù)據(jù)，其負(fù)面行為、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能傳導(dǎo)至證券公司。最后是對(duì)行業(yè)生態(tài)可能產(chǎn)生不利影響。相關(guān)主體可能利用優(yōu)勢(shì)地位獲取不當(dāng)利益，或者開展競(jìng)爭(zhēng)性報(bào)價(jià)，影響市場(chǎng)秩序，損害投資者合法權(quán)益。

在此前的征求意見當(dāng)中，證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，券商租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的核心是利用信息技術(shù)手段為提供證券服務(wù)提質(zhì)增效，其本質(zhì)還是金融。互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中的客戶招攬、客戶服務(wù)、接收交易指令等活動(dòng)是證券業(yè)務(wù)的線上化，蘊(yùn)含潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并持有相關(guān)金融牌照后方可開展。

為此，《管理規(guī)定》將厘清券商與第三方機(jī)構(gòu)的合作邊界作為重點(diǎn)規(guī)范內(nèi)容，第三方機(jī)構(gòu)可提供網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等信息技術(shù)服務(wù)，不得介入券商向投資者提供證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢等相關(guān)服務(wù)的任何環(huán)節(jié)。