600億非法集資大案宣判，昔日百億富豪獲刑19年！

2022年12月30日，上海市第一中級(jí)人民法院依法公開宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大文創(chuàng)公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對(duì)證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元。此外，對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬(wàn)元；對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬(wàn)元至150萬(wàn)元不等罰金。

據(jù)悉，該非法集資詐騙案涉及金額近600億，波及約2.65萬(wàn)名受害人。上海市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。目前，因該案涉及人眾多、地域廣泛，上海市第一中級(jí)人民法院已啟動(dòng)“證大系”案件被害人信息核對(duì)確認(rèn)工作。

(相關(guān)資料圖)

“證大系”P2P案一審宣判

2021年3月31日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)“證大系”非法集資詐騙案進(jìn)行一審公開開庭審理。

據(jù)上海一中法院官方微信消息，2022年12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱上海一中院）依法公開宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大文創(chuàng)公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對(duì)證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬(wàn)元；對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬(wàn)元至150萬(wàn)元不等罰金。

經(jīng)審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊(cè)成立被告單位證大文創(chuàng)公司。為實(shí)施非法集資活動(dòng)，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大愛特公司）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢公司對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，從而向社會(huì)公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無(wú)足量資金放貸、無(wú)法生成足量債權(quán)、無(wú)法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。

經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬(wàn)余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬(wàn)余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

上海一中院認(rèn)為：被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對(duì)證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰。證大文創(chuàng)公司、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國(guó)家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。

據(jù)悉，上海司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作，并于2022年12月30日啟動(dòng)“關(guān)于證大系案被害人信息登記核對(duì)”事項(xiàng)，相關(guān)被害人可通過上海一中院平臺(tái)登記、核對(duì)與咨詢。

戴志康其人

戴志康昔日也曾是中國(guó)股市、樓市的風(fēng)云人物，不到40歲即登上胡潤(rùn)富豪榜。

公開資料顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國(guó)人民銀行研究生部。

1987年，戴志康進(jìn)入中信銀行總行，擔(dān)任行長(zhǎng)辦公室秘書；1988年，戴志康辭職前往海南創(chuàng)立了“國(guó)際金融公司”，然而由于創(chuàng)業(yè)失敗，戴志康回到北京，轉(zhuǎn)而擔(dān)任德國(guó)德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990年他在同學(xué)的邀請(qǐng)下再度前往海南擔(dān)任海南證券公司部門經(jīng)理。

1992年，戴志康再度創(chuàng)業(yè)，組建了中國(guó)第一家公募基金公司——富島基金公司，不過最終以失敗而告終。隨后，他又創(chuàng)立證大集團(tuán)，并擔(dān)任董事長(zhǎng)。

1995年，戴志康在“327國(guó)債事件”中賺了幾百萬(wàn)，挖到了人生第一桶金。隨后，戴志康炒股“蘇常柴”“四川長(zhǎng)虹”等股票大賺，“中國(guó)私募教父”的名聲開始傳開。

1999年之后，戴志康開始進(jìn)軍長(zhǎng)三角地區(qū)房地產(chǎn)業(yè)，先后在上海、杭州等多地開發(fā)了證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜瑪拉雅中心和九間堂等多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目，阿里巴巴“誕生地”湖畔花園也是其投資項(xiàng)目。

2004年，戴志康憑借17億的身家，在胡潤(rùn)百富榜中排名第57位，2007年戴志康排在第65位，身家100億。

不過后來(lái)因受困于文化地產(chǎn)的布局，證大集團(tuán)現(xiàn)金流日趨緊張，戴志康在2015年退出房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，將上海證大股權(quán)悉數(shù)轉(zhuǎn)讓。此后，他開始全心投資互聯(lián)網(wǎng)金融。在多個(gè)公開場(chǎng)合中，戴志康曾反復(fù)強(qiáng)調(diào)對(duì)小微金融和P2P業(yè)務(wù)的看好，稱“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P”“微金融是最好的行業(yè)”。

據(jù)此前2015年報(bào)道，“證大系”的微金融公司貸款規(guī)模150億，在全國(guó)建立了300多個(gè)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，客戶百萬(wàn)級(jí)，員工人數(shù)或在5000人以上。

到2019年，“證大系”旗下的“撈財(cái)寶”平臺(tái)累計(jì)交易金額達(dá)296.38億元，借貸余額49.96億元，當(dāng)前出借人數(shù)28031人，當(dāng)前借款人數(shù)92853人。

不過，2019年開始，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機(jī)開始爆發(fā)。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動(dòng)合同。同日，“撈財(cái)寶”停止新增業(yè)務(wù)，停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來(lái)的工作重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

然而，就在發(fā)聲3天后，2019年8月29日，戴志康投案自首。上海市公安局浦東分局公告顯示，上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司旗下的“撈財(cái)寶”平臺(tái)及“證大財(cái)富”公司涉嫌非法集資一案立案?jìng)赊k，“證大公司法人代表戴某康、戴某新等人向警方投案自首”。

隨后，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹椋瑢?duì)戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

2020年9月9日，上海警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已依法追繳現(xiàn)金15億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。

2021年3月31日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)“證大系”非法集資詐騙案進(jìn)行一審公開開庭審理。

2022年1月，上海市公安局浦東分局再度發(fā)布通報(bào)稱，目前公安機(jī)關(guān)已依法追繳現(xiàn)金18.5億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。