鳳凰網財經訊1月30日，央行福州中心支行公布的罰單顯示，莆田農村商業(yè)銀行因違反反洗錢管理規(guī)定等多項違規(guī)被警告，并處罰款173.8萬元，行長等2責任人被罰。

(資料圖)

具體違規(guī)行為如下：

1. 格式合同條款涉及與金融消費者有重大利害關系的內容，未以顯著方式提請金融消費者注意；

2. 未按要求對金融消費者投訴進行正確分類；

3. 未準確報送金融統(tǒng)計數(shù)據；

4. 銀行結算賬戶未按規(guī)定備案；

5. 假幣收繳不規(guī)范；

6. 罰沒收入未及時劃繳國庫；

7. 向金融信用信息基礎數(shù)據庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；

8. 未經同意查詢企業(yè)信貸信息；

9. 未完整報送個人信用信息；

10.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

時任莆田農村商業(yè)銀行行長朱桂水、時任莆田農村商業(yè)銀行運營管理部總經理林麗清對莆田農村商業(yè)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法違規(guī)行為負有責任，分別被罰款4萬元。