12月2日，銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布銀行業(yè)保險業(yè)公司治理成效相關信息顯示，當前銀行保險機構公司治理改革雖已取得初步成效，經過兩年專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人。

近兩年來，銀保監(jiān)會扎實推進《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案(2020-2022年)》落地實施，著力加強制度規(guī)制建設，持續(xù)深化公司治理改革，有效防范化解金融風險，推動銀行業(yè)保險業(yè)公司治理質效穩(wěn)步提升。

目前相關工作已經取得初步成效，具體體現在六個方面，即：黨的領導與公司治理有機融合持續(xù)推進;公司治理監(jiān)管的制度體系不斷健全;公司治理監(jiān)管評估全面實施;股權和關聯交易等違法違規(guī)行為趨于收斂;公司治理監(jiān)管的信息化水平穩(wěn)步提升;公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力顯著增強。

在黨的領導與公司治理有機融合推進方面，銀保監(jiān)會指出，在監(jiān)管推動下，國有銀行保險機構普遍在章程中明確了黨組織在公司治理中的法定地位，通過落實“雙向進入、交叉任職”的領導體制和重大經營管理事項黨委前置研究的制度安排，將黨的領導融入公司治理各個環(huán)節(jié)，中國特色現代金融企業(yè)治理機制不斷完善。

在公司治理監(jiān)管的制度體系健全方面，銀保監(jiān)會聚焦突出問題，加快彌補制度短板，出臺《銀行保險機構公司治理準則》《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)》等基礎制度，夯實公司治理監(jiān)管根基;發(fā)布績效薪酬追索扣回的指導意見，健全激勵約束機制;完善股東承諾管理制度，進一步提升股東承諾約束力。據銀保監(jiān)會透露，目前《銀行保險機構關聯交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺。

在公司治理監(jiān)管評估方面，銀保監(jiān)會不僅已經構建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險機構的公司治理監(jiān)管綜合評估體系并連續(xù)兩年予以實施，還嚴格督促相關機構認真整改評估中發(fā)現的問題，并將評估結果與市場準入、現場檢查以及高風險機構的改革重組和風險處置結合起來，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)提升銀行保險機構的公司治理質效。

從2021年評估結果來看，銀行保險機構公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現向好變化。被評為D級(較弱)及以下的機構占比下降0.77個百分點，其中被評為E級(差)的機構138家，較2020年減少44家，占比下降2.73個百分點。

對于備受關注的股權和關聯交易等違法違規(guī)行為方面，銀保監(jiān)會通過持續(xù)開展股權和關聯交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾。

銀保監(jiān)會披露的數據顯示，經過兩年的專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業(yè)禁入。督促銀行保險機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，問責個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。分三批次向社會公開66家重大違法違規(guī)股東名單。通過系列舉措，銀行保險機構股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關聯交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。

在公司治理監(jiān)管的信息化水平和公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力方面，銀保監(jiān)會通過建立起公司治理評估、股權監(jiān)管和關聯交易監(jiān)管三個信息系統(tǒng)等，穩(wěn)步提升公司治理監(jiān)管的信息化水平。通過監(jiān)管部門與紀檢監(jiān)察、公安、司法等部門以及地方政府的協作，依法懲處銀行保險機構的違法違規(guī)股東以及董事、高管人員，督促銀行保險機構落實信息披露監(jiān)管要求，指導銀行業(yè)協會和保險行業(yè)協會建立獨立董事人才庫等舉措，顯著增強了公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力。當前，銀保監(jiān)會正在推進公司治理監(jiān)管信息系統(tǒng)整合，進一步提升公司治理監(jiān)管的信息化、智能化水平。

雖然銀行保險機構公司治理改革已取得初步成效，但面臨的形勢仍然復雜嚴峻。銀保監(jiān)會表示，部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內部人控制在一些機構依然存在，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的任務仍然十分艱巨，必須常抓不懈、久久為功。下一步，銀保監(jiān)會將從堅持和加強黨的領導、規(guī)范大股東行為及關聯交易、優(yōu)化董事會結構和運作機制、提升監(jiān)管效能等方面加大監(jiān)管力度，不斷推動銀行保險機構公司治理改革取得新成效。