過去的2023年是金融科技行業(yè)煥發(fā)生機的一年,以大模型為代表的新一代人工智能在行業(yè)的垂直化發(fā)展有望為金融科技帶來顛覆式的影響。1月9日,全球知名會計師事務所畢馬威KPMG正式對外發(fā)布了“2023金融科技企業(yè)雙50”榜單,理財魔方憑借在金融科技領域的技術實力和對大模型的創(chuàng)新實踐,再次榮登該榜單,成為連續(xù)四年問鼎“金融科技企業(yè)50強”的企業(yè)。與理財魔方一同獲得此項殊榮的還有恒生電子、神州數(shù)碼等業(yè)界翹楚。

五大維度,選出“先進的樣板經(jīng)驗”

作為世界500強企業(yè)、國際四大會計事務所之一,畢馬威從2016年開始連續(xù)舉辦八屆中國領先金融科技50企業(yè)(Fintech 50)評選,通過發(fā)布權威企業(yè)名單和針對性研究成果,為金融科技各個細分領域提供“先進的樣板經(jīng)驗”。該榜單評審歷經(jīng)數(shù)月,從科學與數(shù)據(jù)、創(chuàng)新與變革、金融服務普及、資本市場認可度、行業(yè)發(fā)展前瞻度等五大核心維度,量化評估產(chǎn)生綜合指數(shù)優(yōu)秀的金融科技企業(yè),既涵蓋了中國金融科技領域的創(chuàng)新引領企業(yè),也代表了中國金融科技領域最前沿的科技創(chuàng)新力量。

隨著金融科技領域發(fā)展的不斷成熟,今年上榜企業(yè)成熟度更高、對技術的探索也更深入。作為AI驅動的智能財富管理服務平臺,理財魔方自2015年開始,持續(xù)探索適合中國投資者的財富管理服務模式。

圖:理財魔方榮登“2023年畢馬威中國金融科技企業(yè)雙50榜單”

八年磨礪,深挖AI財富管理的無限潛力

2016年,理財魔方開始構建適合中國的財富管理系統(tǒng),經(jīng)過兩年的精心打磨和完善,成為國內(nèi)首家,也是迄今為止唯一一家實現(xiàn)了“千人千面”智能財富管理服務的公司。自2018年至今,理財魔方先后有過三次系統(tǒng)升級,并逐步建立起一套基于財富管理服務的認知體系,也就是理財魔方一直在深耕的“客戶立場、個性化定制、伴隨式服務”這套3C投顧服務標準。

值得一提的是,從2022年開始,理財魔方再次將重心轉向AI技術的升級,希望為更廣泛的投資者群體提供更優(yōu)質的服務,并在2022年底開始采用大模型對整套財富管理系統(tǒng)進行替換和創(chuàng)新。這一舉措也成為四度蟬聯(lián)“金融科技企業(yè)50強”的關鍵因素。

據(jù)了解,理財魔方整套智能財富管理系統(tǒng)包括客戶畫像、投資、運營三大模塊:客戶畫像模塊,即智能客戶分析與管理系統(tǒng),可伴隨客戶生命周期變化對客戶進行個性化投教及心理按摩;投資模塊是基于客戶需求的產(chǎn)品推薦系統(tǒng),以及智能投資管理系統(tǒng)“魔力平臺”;運營模塊則是可實現(xiàn)內(nèi)容自動生成的系統(tǒng),可以根據(jù)市場的變化對市場進行分析,自動化生成對客戶的個性化運營內(nèi)容。

經(jīng)過8年的不懈努力和迭代深耕,理財魔方已成功建立了一套以人工智能技術為核心、個性化風險定制為基礎的基金投研和組合構建體系。理財魔方獨立、自主研發(fā)和訓練了一系列工具系統(tǒng)、AI算法和模型,在金融投研、交易技術和客戶運營方面取得了顯著的實踐成果。

在大模型應用端,一種全新的商業(yè)趨勢正在顯露

根據(jù)畢馬威聯(lián)合中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布的《2023中國金融科技企業(yè)首席洞察報告》,從落地賽道來看,財富科技有望成為AIGC率先落地的三大熱門賽道之一,隨著AIGC技術的成熟、財富管理機構探索大模型的更多應用場景,金融服務體驗、服務效率得以重塑。以理財魔方為代表的財富科技應用在投顧、投研、風控等多個業(yè)務場景的智能化落地,將大大提升服務效率和服務升級,同時提升理財效率和規(guī)模。

頒獎活動上,理財魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來在“金融業(yè)大模型應用趨勢與生態(tài)展望”的圓桌交流時表示,此前需要十個垂直小模型才能完成的一個財富管理流水線工作,現(xiàn)在大模型就能完成七八個小模型才能做好的事情,與傳統(tǒng)的垂直小模型相比,大模型能夠更高效地完成工作,實現(xiàn)降維打擊。金融大模型的應用帶來了巨大的想象空間。

圖:理財魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來參加“金融業(yè)大模型應用趨勢與生態(tài)展望”的圓桌討論(右二)

據(jù)了解,理財魔方正將其在智能財富管理領域的技術優(yōu)勢賦能給其他行業(yè)機構,幫助他們快速構建專業(yè)服務能力。對于技術驅動的理財魔方來說,無論市場如何變化,數(shù)據(jù)和技術能力、用戶需求洞見能力以及行業(yè)know-how的積累始終是智能財富管理平臺的基石。

金融科技創(chuàng)新大時代的車輪滾滾向前,以理財魔方為代表的技術創(chuàng)新型平臺,為智能財富管理業(yè)務的全面推進奠定了良好的展業(yè)基礎。未來,這類平臺將有望與其他市場主體相互協(xié)作,在提升投資綜合投資體驗的同時,共同推動智能財富管理行業(yè)的良性發(fā)展。