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收益飆漲80%,撿錢機(jī)會(huì)來了,周四或是最佳操作期(附攻略)

臨近2023年上半年末,國債逆回購收益率近日再現(xiàn)沖高,又一較好的操作“窗口期”或正在來臨。


(資料圖)

根據(jù)記者測(cè)算,本周四操作1天期逆回購品種可收獲3天利息,操作2天期逆回購品種可收獲4天利息,若當(dāng)天有逆回購收益率飆升的機(jī)會(huì),將是比較好的國債逆回購操作“窗口期”。

值得注意的是,如果等到本周五進(jìn)行國債逆回購交易,操作1天期至3天期的國債逆回購,均僅能收獲1天的利息,并不劃算。

臨近上半年末 國債逆回購收益率再現(xiàn)沖高

臨近2023年上半年末,國債逆回購收益率再現(xiàn)沖高。行情數(shù)據(jù)顯示,6月28日(本周三),多數(shù)不同期限的國債逆回購收益率呈現(xiàn)不同程度上漲。以滬市一天期國債逆回購(204001)為例,該國債逆回購品種年化收益率一度達(dá)4.180%,一度較上一交易日飆漲超過70%,上述年化收益率水平創(chuàng)下該品種最近2個(gè)多月來新高,隨著上半年末這一時(shí)間節(jié)點(diǎn)的到來,年化收益率仍有一定的保持相對(duì)高位,甚至進(jìn)一步上升的機(jī)會(huì)。

當(dāng)天深市一天期國債逆回購(131810)也呈現(xiàn)類似走勢(shì),盤中年化收益率一度達(dá)4.350%,較上一交易日一度飆漲近80%。

國債逆回購,相當(dāng)于借了一筆錢出去,利率(逆回購行情揭示的數(shù)值即為年化利率,也就是年化收益率)越高,收到的利息就越高,就越劃算。

最近幾年,受到市場(chǎng)利率水平下滑等多種因素影響,國債逆回購收益率已有明顯下滑,不過如果能找出合適日期,選擇在年末、季末、月末,或者一些長假前,在盤中收益率相對(duì)較高的時(shí)候進(jìn)行逆回購操作,仍可能獲得相較于市場(chǎng)利率水平高得多的收益率。由于國債逆回購的標(biāo)的是國債,屬于金邊債券,安全性屬于最高的一級(jí),因此國債逆回購?fù)顿Y仍是一種相對(duì)非常安全的投資。

1天可賺3天利息 周四或是較好操作“窗口期”

根據(jù)滬深交易所的規(guī)定,國債逆回購的計(jì)息天數(shù)為資金實(shí)際占用天數(shù)。想要計(jì)算回購交易的收益,就先要搞明白計(jì)息的天數(shù)計(jì)算方法。

名義天數(shù)就是回購品種對(duì)應(yīng)的名義上的回購期限,例如,1天期回購品種對(duì)應(yīng)的名義天數(shù)為1天。

資金實(shí)際占用天數(shù)就是資金實(shí)際被占用的天數(shù),是指回購交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的實(shí)際日歷天數(shù)。

根據(jù)記者測(cè)算,本周四操作1天期逆回購品種可收獲3天利息,操作2天期逆回購品種可收獲4天利息,若當(dāng)天有逆回購收益率飆升的機(jī)會(huì),將是比較好的逆回購操作“窗口期”。

而如果等到本周五進(jìn)行國債逆回購交易,操作1天期至3天期的國債逆回購,均僅能收獲1天的利息,并不劃算。

根據(jù)記者測(cè)算,部分國債逆回購品種在不同日期進(jìn)行操作的計(jì)息天數(shù)(資金時(shí)機(jī)占用天數(shù))對(duì)比如下表:

附:國債逆回購操作指南

A、如果想做債券逆回購,選擇滬市還是深市品種?

國債逆回購不管是滬市品種,還是深市品種,最新投資門檻均不高,均為1000元起,對(duì)于同樣期限的國債逆回購,哪個(gè)市場(chǎng)的年化收益率水平高,就做哪個(gè)市場(chǎng)的。

B、該如何選擇逆回購期限?

滬深市場(chǎng)逆回購均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9種期限,兩市合計(jì)18個(gè)品種。根據(jù)自己的回款時(shí)間需求和收益率大小進(jìn)行綜合選擇。

C、如何下單?

下單時(shí),直接選擇賣出(記住是賣出哦,不是買入),價(jià)格可選擇即時(shí)行情揭示價(jià)格。

現(xiàn)在券商的行情軟件已比較人性化,很多在交易界面都有國債逆回購交易專區(qū),進(jìn)入相應(yīng)頁面也可進(jìn)行操作。

此外,多數(shù)券商軟件也已能提示當(dāng)天操作某項(xiàng)品種,將占用資金多少天,相應(yīng)收獲多少天利息。

D、何時(shí)回款?

在委托成交后,根據(jù)委托成交時(shí)的品種期限,到期自動(dòng)回款,無需反向交易。值得注意的是,到期當(dāng)日資金可用但不可取出,如果當(dāng)日恰好有打新繳款需求,可以在到期當(dāng)日利用回款進(jìn)行繳款。

E、一天之中,存在“最優(yōu)”下單時(shí)段嗎?

通常不存在所謂“最優(yōu)”下單時(shí)段,日內(nèi)最高收益率可能出現(xiàn)在上午,也有可能出現(xiàn)在下午,根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn),尾盤逆回購收益率會(huì)自高點(diǎn)出現(xiàn)斷崖式下滑的情形相對(duì)比較多。

F、滬深交易所逆回購有哪些品種?

當(dāng)前投資者要進(jìn)行逆回購只能做滬市204***、深1318**的新國債回購,共18個(gè)品種。

上交所回購品種:

1天國債回購(GC001,代碼204001)

2天國債回購(GC002,代碼204002)

3天國債回購(GC003,代碼204003)

4天國債回購(GC004,代碼204004)

7天國債回購(GC007,代碼204007)

14天國債回購(GC014,代碼204014)

28天國債回購(GC028,代碼204028)

91天國債回購(GC091,代碼204091)

182天國債回購(GC182,代碼204182)

深交所回購品種:

1天國債回購(R-001代碼131810)

2天國債回購(R-002代碼131811)

3天國債回購(R-003代碼131800)

4天國債回購(R-004代碼131809)

7天國債回購(R-007代碼131801)

14天國債回購(R-014代碼131802)

28天國債回購(R-028代碼131803)

91天國債回購(R-091代碼131805)

182天國債回購(R-182代碼131806)

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